このアプリを利用することで、従業員は自分の資産を一元管理できるようになり、資産形成が支援されます。💼
解説
マネーツリーが開発した金融データプラットフォーム、Moneytree LINKが職域アプリ「YORISO」に採用されました。このアプリは従業員の資産形成をより効率的にサポートするために設計されています。具体的には、銀行口座、クレジットカード、確定拠出年金などの金融データを一元管理し、資産状況を正確に把握することが可能になります。さらに、AIを活用したパーソナライズされた金融アドバイスも提供され、金融教育の推進にも寄与します。これにより、企業は従業員のファイナンシャル・ウェルビーイングを高めることができ、従業員のエンゲージメント向上にもつながるでしょう。💡📈
この記事のポイント！
1. Moneytree LINKが「YORISO」に採用され、資産の一元管理が可能に。
2. 従業員のファイナンシャル・ウェルビーイングを向上させる機能を搭載。
3. AIを活用したパーソナライズされた金融アドバイスを提供。
4. 顧客のライフプランを考慮したシミュレーションを実施。
5. 多様な金融データをシームレスに管理し、業務効率化に寄与。
マネーツリー株式会社（本社：東京都港区、代表取締役：ポール チャップマン、以下 マネーツリー）は、株式会社TTデジタル・プラットフォーム（本社：東京都中央区、代表取
締役社長：斉藤 慶久）が開発し、東海東京証券株式会社が2025年2月3日より提供を開始する職域アプリ「YORISO」に、金融データプラットフォーム「Moneytree LINK」が採用されたことを発表しました。
この連携により、利用者は資産データの一元管理とポートフォリオ管理・分析に基づいた資産形成を行うことが可能になります。
近年、「人的資本経営」への関心が高まる中、企業における従業員のファイナンシャル・ウェルビーイング向上や資産形成支援の重要性が増しています。特に、従業員への金融教育の促進や包括的な資産形成サポートの提供が求められています。一方で、個人の金融データは複数の金融機関に分散しており、正確な資産状況の把握や効果的な支援を行うことが課題となっていました
保険業界によるMoneytree LINKの採用は、3社目となりました。保険業界をはじめとする、顧客の資産形成と密接な関わりを持つ業界において、ライフプランシミュレーションは顧客接点としてだけではなく、顧客起点で行動を促すツールとして重要な要素であり、Moneytree LINKによって提供される金融データを使った、正確でシームレスなサービス提供を可能にしました。
今後も、様々な業界で金融APIの活用を推進し、金融データプラットフォーマーとしてお客様のサービス利便性向上に貢献してまいります。
このたび、「YORISO」にMoneytree LINKが採用されたことにより、以下の機能が実現します。
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銀行口座、クレジットカード、確定拠出年金、ポイントなど、様々な金融データの一元管理
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アグリゲーション連携による包括的な資産状況の把握と分析
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実際の金融データに基づいたゴールベースシミュレーションの提供
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生成AIを活用した、パーソナライズされた金融アドバイス
「YORISO」は、株式会社MILIZE（本社：東京都港区、代表取締役社長：田中 徹）が開発を担当し、従業員の金融教育や資産形成をサポートするだけでなく、Moneytree LINKとの連携により、利用者の実際の資産状況を踏まえた上で、より実践的で効果的なアドバイスの提供が可能になります。
また、従業員による社内規程の確認などにAIが自動回答を行うポータル機能も備えており、人事部門の業務効率化もかなえています。
今後も、様々な業界で金融APIの活用を推進し、金融データプラットフォーマーとしてお客様のサービス利便性向上に貢献してまいります。
職域アプリ「YORISO」について
本アプリはご導入いただいた法人の従業員皆さま向けの福利厚生サービスアプリです。従業員の皆さまに人事や資産形成のサポートとしてご利用いただくことで、福利厚生をより充実したものとし、従業員エンゲージメント向上に寄与いたします。
ウェブサイト：https://www.tokaitokyo.co.jp/pdf/company/news/s20250203.pdf
株式会社ＴＴデジタル・プラットフォームについて
東海東京フィナンシャル・ホールディングス株式会社の100%子会社として、地域経済活性を支援する①情報発信ポータル②デジタルポイント③デジタル決済の三つの機能を持ったアプリ開発と導入を行っています。地方金融機関、事業会社、地方公共団体等に様々なソリューションを展開することで、エンドユーザーの皆さまに新しい金融体験をしていただくことを目指します。
※ＴＴデジタル・プラットフォームの2025 年 1 月 31 日プレスリリース「当社連結子会社間（CHEER 証券とＴＴデジタル・プラットフォーム）の吸収合併に関するお知らせ」の通り、吸収合併に伴い職域事業は CHEER 証券株式会社に承継される予定です。
下記のプレスリリースをご参照ください。
https://pdf.irpocket.com/C8616/uVIG/P23R/aeVC.pdf
https://pdf.irpocket.com/C8616/uVIG/EsPG/jvpZ.pdf
マネーツリーについて
2012年に日本で創業。金融データプラットフォーム「Moneytree LINK®︎」をベースに、個人資産管理サービス「Moneytree®︎」および、企業向けにデータ連携サービスを提供しています。国内では現在、金融・会計業界の標準APIとして認知され、人々に信頼されるデータプラットフォームの構築を目指しています。フィデリティー・インターナショナル、米国セールスフォース・ドットコム、三大メガバンク系ファンド、SBIインベストメント、地域金融機関系ベンチャーキャピタル、海外大手運用会社から出資を受けています。
Moneytree LINKについて
Moneytree LINKは、国内2,500以上の銀行口座、クレジットカード、電子マネー、マイル・ポイントカード、証券口座の金融データを集約するAPIを提供しています。マネーツリーのコアバリューはサービスにおける業界最高水準のセキュリティ、プライバシー保護、透明性の実現。Moneytree LINKは金融業界を中心に、新しい価値を提供する中立性の高い金融データプラットフォームとして認知され、現在、三井住友銀行、ソニー生命、弥生、TKC、地方銀行、信用金庫など合計100社以上に採用されています。
ウェブサイト：https://getmoneytree.com/jp/link/about
会社概要
会社名：マネーツリー株式会社
代表取締役：ポール チャップマン
資本金：1億円 (2022年3月末時点)
設立日：2012年4月23日
ウェブサイト： http://www.getmoneytree.com