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開発の背景
近年、日本では金融リテラシーの向上が進み、さらに新NISAの開始により運用ニーズが高まっています。このような背景を踏まえ、私たちは高い倫理観と幅広い専門性を基盤に、プロの投資家向けの高度なポートフォリオ運用技術を、独自のアルゴリズムと専門家の知見を活用して一般のお客様にも提供します。このアプローチにより、お客様の資産保護と成長を支援すると同時に、資産運用の正しい知識を身につけ、自信を持って貯蓄や投資に取り組めるようサポートします。
Profolioは、「顧客本位の資産運用」という新しい価値観を日本の金融業界に根付かせることを目指しています。これにより、業界全体の透明性と信頼性を高め、日本の金融サービスに新たな基準をもたらすことを目指しています。
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Profolioの概要
Profolioは、ETFの過去データを活用し、中長期的に安定したパフォーマンスを目指す資産運用サービスです。徹底したリスク管理により、どんな相場環境でも一定範囲内の変動に抑えた堅固なポートフォリオを構築します。
毎月開催する投資委員会で、投資のプロたちによる知見を活かし機動的なリバランスとリアロケーションを行います。市場動向に応じて柔軟な銘柄選定を実施。アセットクラスと通貨エクスポージャーの調整により、多様な相場状況と為替変動に対応します。
また、お客様のニーズに合わせて、運用金額やリスク水準に応じた複数の運用コースをご用意しております。
Profolioは、高度なリスク管理と機動的な運用戦略を組み合わせ、お客様の多様なニーズに応える包括的な資産運用サービスを提供します。
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サービスの特徴
2022年にスタートし好評をいただいているJAM WRAPの機能を更に発展させ、「資産運用という良識を日本の常識にする」というビジョンのもとリニューアルされました。
全ての人が正しい資産運用の知識を身につけ、自信を持って資産運用に取り組める世の中の実現を目指し、新たな機能や仕組みを導入しています。これにより、より幅広い層のお客様に適切な資産運用機会を提供し、長期的な資産形成をきめ細かくサポートしていきます。
1.新NISA対応の長期運用
お客様のニーズに応えて、新たに新NISA（少額投資非課税制度）の成長投資枠での運用に対応しました。成長投資枠での運用に悩む投資家の皆様に、Profolioは最適な選択肢を提供します。プロフェッショナルによる運用戦略と
非課税メリットを組み合わせることで、効果的な長期資産形成が可能となります。
2.スマートフォン専用アプリケーションの導入
専用のスマートフォンアプリケーションを開発し、リアルタイムでの資産状況の把握や投資の進捗確認が可能になります。より手軽で効率的な資産運用管理を実現します。
※専用アプリは現在開発中で、近日中にリリース予定です。詳細な公開日程は、決定次第お知らせいたします。
3.「積立投資設定」と「定期定額出金設定」の導入
より効率的に資産運用と資金管理を行えるよう、「積立投資設定」と「定期定額出金設定」の機能が導入されました。
「積立投資設定」機能では、お客様が毎月または指定の期間ごとに定額で自動的に積立投資を行うことができます。この機能では、運用コースの選択も簡単に行うことができ、投資の手間を大幅に削減します。定額の積立金額を簡単に設定できるほか、目的に応じた投資が可能な運用コースの選択も用意されています。これにより、面倒な手続きから解放され、資産運用の効率化が実現します。
「定期定額出金設定」機能では、お客様の運用資産から定期的に出金することが可能です。月額や四半期ごとの出金額を設定することができ、出金先口座の指定や資産取り崩し方法の選択も簡単に行えます。これにより、資金管理がよりスムーズになり、生活資金の確保や将来の計画に役立ちます。
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代表取締役 堀江智生 コメント
Profolioの立ち上げは、私たちが掲げる「資産運用という良識を、日本の常識にする。」というビジョン実現への大きな一歩だと考えます。
これまでは専門家や富裕層だけが享受できていた高度な資産運用戦略を、より多くの方々の手の届くものにすることを目指しています。新NISA対応や積立投資設定の導入により、長期的かつ効率的な資産形成が可能となり、お客様にとってより効果的な選択肢が提供されるようになりました。私たちは、お客様一人ひとりの人生設計に寄り添い、その実現をサポートすることで、日本の資産形成文化を変革していきたいと考えています。
Profolioは単なる投資ツールではなく、お客様の豊かな未来を築くためのサポーターとなることを目指しています。特別な人のためだけの資産運用ではなく、誰もが資産運用を通じて人生の選択肢を増やす社会を実現するために、これからも全力で取り組んでまいります。
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Finatextグループと株式会社スマートプラスについて
Finatextグループは、「金融を“サービス”として再発明する」をミッションに掲げ、次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するフィンテック企業グループです。金融サービスのあるべき姿をユーザー視点から見直し、パートナー事業者と共に新しい金融サービスを開発する「株式会社Finatext」、オルタナティブデータ解析サービスの「株式会社ナウキャスト」、証券ビジネスプラットフォームを提供する「株式会社スマートプラス」、次世代型デジタル保険の「スマートプラス少額短期保険株式会社」といった事業会社を擁し、「金融がもっと暮らしに寄り添う世の中」の実現を目指しています。
会社名 ：株式会社Finatextホールディングス
代表者 ：代表取締役社長CEO 林 良太
設立 ：2013年12月
所在地 ：東京都千代田区九段北一丁目8番10号住友不動産九段ビル9階
証券コード：4419（東証グロース市場）
URL ：
https://hd.finatext.com/
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株式会社スマートプラス
株式会社スマートプラスは、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（バース）：Brokerage as a Service」を軸に、事業者による自社顧客向け証券サービスの提供を支援するフィンテック企業です。次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するFinatextグループにおいて、証券領域における金融インフラストラクチャ事業を担っています。
会社名 ：株式会社スマートプラス
代表者 ：代表取締役 小林 紀子
設立 ：2017年3月
所在地 ：東京都千代田区九段北一丁目8番10号住友不動産九段ビル9階
事業内容 ：金融商品仲介業
加入協会 ：日本証券業協会、
一般社団法人第二種金融商品取引業協会、
一般社団法人日本投資顧問業協会
登録番号 ：金融商品取引業者 関東財務局長（金商） 第3031号
URL ：
https://smartplus-sec.com/
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株式会社Japan Asset Managementについて
Japan Asset Managementは、総合的な金融サービスを提供する資産運用コンサルティング会社です。2018年2月創業以来、のべ2,000名以上のお客様の資産運用を支援してまいりました。「資産運用という良識を、日本の常識にする。」をビジョンに、顧客本位の金融サービスの可能性や新しいあり方を常に追求し、お客様の夢や目標の実現に伴走していきます。
会社名 ：株式会社Japan Asset Management
代表者 ：代表取締役 堀江智生
創業 ：2018年2月
所在地 ：東京都渋谷区東三丁目25番11号TOKYUREIT恵比寿ビル6階
事業内容 ：金融商品仲介業
投資助言・代理業
資産運用コンサルティング業務
登録番号 ：金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第837号